La crisis bancaria muestra la necesidad de pagos "conservadores": organismo de control bancario de la UE

Los bancos de la Unión Europea deben ser "conservadores" con los dividendos y otros pagos después de la reciente agitación en el sector, y centrarse en mantener llenos sus reservas de efectivo, dijo a Reuters el regulador bancario de la Unión Europea.

José Manuel Campa, presidente de la Autoridad Bancaria Europea, dijo que los bancos tenían fuertes reservas de capital y liquidez, con una medida clave de rentabilidad ahora en el nivel más alto de una década.

Pero no estaba claro qué tan rápido el aumento de las tasas de interés afectará en última instancia a la economía y a los clientes de los bancos, dijo.

"El impacto vendrá con seguridad", dijo Campa a Reuters. "Ese impacto lo seguiremos monitoreando".

La EBA, con sede en París, garantiza que los supervisores bancarios nacionales apliquen las normas bancarias de la UE y coordina los controles de salud periódicos de los bancos en todo el bloque, con los resultados de la última prueba de estrés prevista para el verano.

Las acciones bancarias cayeron el mes pasado después de los colapsos de Silicon Valley Bank y otros prestamistas estadounidenses, y la adquisición forzada de Credit Suisse por parte de UBS.

Estos eventos deberían impulsar a los prestamistas de la UE a analizar más de cerca su planificación de capital, en particular los dividendos y otras distribuciones, para reforzar la confianza del mercado y de los clientes, dijo Campa.

"Deberían mirar escenarios conservadores", dijo.

Si bien los bancos ahora tienen posiciones de liquidez muy sólidas, tendrán que pagar los préstamos de los bancos centrales, dijo. "Necesitamos asegurarnos de que sigan teniendo suficientes activos líquidos de alta calidad", dijo Campa, ex alto funcionario del banco Santander de España.

Los bancos deberían trasladar los aumentos en las tasas de interés a los depositantes dada la facilidad con la que mueven su dinero a otro banco en línea, lo que causó problemas en Silicon Valley Bank, dijo Campa.

"Los bancos tendrán que ser muy prudentes en la forma en que fijan los precios y ser activos en la forma en que retienen a sus depositantes", dijo Campa.

Ha habido cierta preocupación por las pérdidas "no realizadas" en las carteras de bonos de los bancos, también un factor en el colapso de Silicon Valley Bank.

"Los bancos estadounidenses tienen alrededor del 20% de su balance en carteras de renta fija. Los bancos de la UE solo tienen el 11,3%. Estamos pidiendo a los supervisores que vigilen", dijo Campa.

EL MERCADO DE CDS UNA "PRECAUCIÓN"

El mercado de swaps de incumplimiento crediticio (CDS) es ahora un "área de preocupación" para los reguladores después de la fuerte volatilidad en los CDS de Deutsche Bank, dijo Campa.

"Realmente estamos tratando de entender a partir de ese episodio cuáles son las interconexiones de esos mercados. Creo que todas las autoridades están evaluando esto", dijo Campa.

El regulador de valores de la UE, ESMA, también está analizando los mercados de CDS, y la industria de derivados dice que los reguladores ya tienen datos sobre el mercado.

"Necesitamos entender cómo funcionan estos mercados, qué tan líquidos son y qué tan fácil es que pequeñas cantidades de posiciones realmente muevan los precios", dijo Campa.

Sin embargo, no hay evidencia de que las recientes turbulencias bancarias muestren la necesidad de repensar las reglas bancarias, dijo Campa.

"El consenso mundial es que debemos implementar las reglas que se aprobaron después de la crisis financiera mundial", dijo Campa.

"Lo que hemos aprendido hasta ahora en las últimas dos semanas es que las reglas han ayudado en lugar de perjudicar".

La UE debe actualizar su marco para el cierre de grandes bancos en quiebra para incluir a los prestamistas medianos.

"Creo que eso es bueno. Los animo a ir en esa dirección", dijo Campa.

Los críticos dicen que la adquisición de Credit Suisse mostró que las reglas posteriores a la crisis financiera para acabar con los bancos "demasiado grandes para quebrar" y evitar la ayuda pública no han funcionado.

"Creo que el evento de Credit Suisse muestra que resolver un gran banco sistémico siempre va a ser difícil. No creo que nunca podamos estar 100 % cómodos. Hemos progresado mucho, pero siempre iba a ser difícil". ."